Iraq Clamps Down on Money Laundering

BAGHDAD—Iraq is trying again to crack down on money laundering and smuggling as the U.S. steps up pressure to stop dollars flowing to Iran and better isolate it from the rest of the world economy. The dollar has served as almost a second currency in Iraq after the U.S. invaded in 2003, pumping greenbacks into the country to keep it functioning. Two decades later, Iraq still keeps its foreign reserves at the Federal Reserve Bank in New York, depositing the proceeds from its oil exports in its official accounts there. Hundreds of millions of dollars a day flow through loosely[1]regulated Iraqi bank and currency-exchange shops, which U.S. officials say are rife with fraudulent transactions and money laundering. They say there is strong evidence that some of these dollars have been going across the border to Iran, providing Tehran with badly needed currency and some relief from stringent U.S. sanctions. Others have been going into the hands of Iraqi officials or Iranian-backed militias operating in the country, or recipients in other Middle Eastern nations. Now Iraqi authorities are expanding raids on currency traders and increasing air and land border checks following recent moves by Washington to curb the flow of dollars that have put pressure on Iraqi Prime Minister Mohammed alSudani and the economy. “It’s a battle between the state, which insists on completely reforming the financial and banking system, and a group of smugglers and price manipulators who are thriving and working to obstruct reforms,” Sudani said Tuesday. The U.S. Treasury and Federal Reserve Bank of New York last month banned 14 Iraqi banks from dollar transactions after uncovering evidence they engaged in money laundering and fraudulent transactions. Four other Iraqi banks were banned from dollar transactions in November, when the Treasury and the Central Bank of Iraq also imposed tighter controls on wire transfers in dollars from Iraq. Those moves have made it harder for Iraqis to move money out of the country, U.S. officials say. Among the measures, Iraq’s government is asking the country’s central bank to ensure that dollar transactions are handled through a new electronic platform requiring detailed information about where the funds are going. But Iraqi authorities face an uphill battle disrupting powerful networks of banks, currency traders and Iran-backed militias who control the illicit transactions. Many have the political clout to avoid arrest, and have proved resourceful in finding ways around the efforts to halt the movement of dollars. Sudani acknowledged that the Central Bank of Iraq should have taken action against Iraqi banks suspected of money laundering, instead of waiting for the U.S. Treasury to act. He also blamed currency traders for driving up the exchange rate for the Iraqi dinar, which has risen to 1,510 dinar to the dollar since the latest U.S. ban on Iraqi banks was imposed. The exchange rate was 1,470 dinar to the dollar last month. Indeed, the increase in the exchange rate highlights the risk Sudani faces in complying with Washington’s push to crack down on dollar smuggling: If he moves too aggressively, it could anger the many powerful interests in Iraq who benefit from the illicit dollar trade and drive up the exchange rate further, raising prices for ordinary Iraqis. Dollar smuggling takes different forms, complicating the effort. In some cases, smuggling networks get dollars in cash from currency traders and carry them in vehicles to Iran, Turkey and other Iraq neighbors. Shortly after Sudani’s re[1]marks Tuesday, Iraq’s national-security service announced it arrested at least 23 people in several cases of money laundering and illegal dollar transactions. In Baghdad raids, authorities said they took down a major dollar[1]smuggling network, making 11 arrests and recovering $14 million in cash, a spokesman said. Officers found $100 bills in shrink-wrapped bricks labeled “New York,” inside a so-called “safe room” at one of the locations, a video released by the security service showed. The defendants “confessed to acting as traders with fake trading companies as a cover for smuggling currency abroad,” the spokesman said. In a separate case, Iraq’s border authorities arrested a man recently at a crossing with Iran after $48,300 in cash was found hidden in his vehicle. A far larger amount of dollars moves by wire transfers by Iraqi banks to accounts mostly in Dubai, where the ultimate recipient can be hard to trace. “There are banks that act as banks only on the surface, but they do money transfers on the other side,” Sudani said.

Source: WSJ

عراق پولشویی را متوقف می کند

بغداد - همزمان با افزایش فشار ایالات متحده برای توقف جریان دلار به ایران و منزوی کردن بهتر این کشور از سایر اقتصادهای جهان، عراق دوباره در تلاش است تا با پولشویی و قاچاق پول سرکوب کند. دلار تقریبا دومین ارز در عراق از زمان حمله ایالات متحده به عراق در سال 2003 بوده است و دلارهای سبز را به این کشور پمپاژ می کند تا عملکرد خود را حفظ کند. دو دهه بعد، عراق هنوز ذخایر خارجی خود را در بانک فدرال رزرو در نیویورک نگه می دارد و درآمد حاصل از صادرات نفت خود را به حساب های رسمی خود در آنجا واریز می کند. صدها میلیون دلار در روز از طریق بانک‌ها و صرافی‌های ضعیف در عراق که به گفته مقامات آمریکایی مملو از معاملات متقلبانه و پولشویی است، جریان می‌یابد. آنها می گویند شواهد محکمی وجود دارد مبنی بر اینکه برخی از این دلارها از مرز ایران عبور کرده اند و ارز مورد نیاز تهران را تامین کرده و برخی از تحریم های سخت آمریکا را کاهش داده اند. برخی دیگر به دست مقامات عراقی، شبه‌نظامیان تحت حمایت ایران که در این کشور فعالیت می‌کنند، یا دریافت‌کنندگان در دیگر کشورهای خاورمیانه رفته‌اند. مقامات عراقی اکنون سرکوب تاجران ارز را تشدید کرده اند و بازرسی های هوایی و زمینی مرزی را در پی اقدامات اخیر واشنگتن برای مهار جریان دلار که بر محمد السودانی، نخست وزیر عراق و اقتصاد فشار آورده است، تشدید کرده اند. سودانی روز سه‌شنبه گفت: «این نبرد بین دولت است که بر اصلاح کامل سیستم مالی و بانکی اصرار دارد و گروهی از قاچاقچیان و دستکاری‌کنندگان قیمت‌ها که در حال پیشروی هستند و تلاش می‌کنند جلوی اصلاحات را بگیرند». خزانه داری ایالات متحده و بانک فدرال رزرو نیویورک ماه گذشته 14 بانک عراقی را پس از کشف شواهدی مبنی بر پولشویی و تراکنش های متقلبانه از معامله با دلار منع کردند. چهار بانک عراقی دیگر در ماه نوامبر از معاملات دلاری منع شدند، زمانی که خزانه داری و بانک مرکزی عراق نیز کنترل های شدیدتری بر نقل و انتقالات بانکی دلاری از عراق اعمال کردند. مقامات آمریکایی می گویند این حرکت ها انتقال پول به خارج از کشور را برای عراقی ها دشوارتر کرده است. در میان این اقدامات، دولت عراق از بانک مرکزی این کشور می‌خواهد تا اطمینان حاصل کند که معاملات دلاری از طریق یک پلتفرم الکترونیکی جدید انجام می‌شود که به اطلاعات دقیق در مورد محل خرج کردن وجوه نیاز دارد. اما مقامات عراقی با یک نبرد سخت روبرو هستند و شبکه های قدرتمند بانک ها، معامله گران ارز و شبه نظامیان تحت حمایت ایران که معاملات غیرقانونی را کنترل می کنند، مختل می کنند. بسیاری از آنها دارای نفوذ سیاسی برای جلوگیری از دستگیری هستند و در یافتن راه هایی برای جلوگیری از حرکت دلار مدبر بوده اند. سودانی اعتراف کرد که بانک مرکزی عراق به جای اینکه منتظر اقدام خزانه داری آمریکا باشد، باید علیه بانک های عراقی مظنون به پولشویی اقدام می کرد. وی همچنین معامله گران ارز را مسئول افزایش نرخ تبدیل دینار عراق دانست که از زمان اعمال تحریم های آمریکا علیه بانک های عراقی به 1510 دینار در هر دلار افزایش یافته است. نرخ دلار در ماه گذشته 1470 دینار بود. در واقع، افزایش نرخ ارز خطری را که سودان در انطباق با فشار واشنگتن برای سرکوب قاچاق دلار با آن مواجه است، برجسته می کند: اگر او بیش از حد تهاجمی عمل کند، می تواند بسیاری از منافع قدرتمند در عراق را که از تجارت غیرقانونی دلار سود می برند، برهم بزند. آنها می توانند عصبانی باشند و به سمت بالا حرکت کنند. نرخ ارز برای مردم عادی عراق افزایش یافت و قیمت ها را افزایش داد. قاچاق دلار اشکال مختلفی دارد و تلاش را پیچیده می کند. در برخی موارد، شبکه‌های قاچاق از تجار ارز دلارهای نقدی دریافت می‌کنند و با خودرو به ایران، ترکیه و دیگر همسایگان عراقی می‌برند. اندکی پس از اظهارات سودانی در روز سه شنبه، سرویس امنیت ملی عراق اعلام کرد که دست کم 23 نفر را در چندین پرونده پولشویی و معاملات غیرقانونی دلار دستگیر کرده است. به گفته یک سخنگوی، در حملات بغداد، مقامات گفتند که یک شبکه بزرگ قاچاق دلار را منهدم کردند، 11 نفر را دستگیر کردند و 14 میلیون دلار پول نقد کشف کردند. ویدئویی که توسط سرویس امنیتی منتشر شده است، افسران را نشان می دهد که اسکناس های 100 دلاری پیچیده شده در آجرهایی با برچسب "نیویورک" را در داخل یک اتاق به اصطلاح "ایمن" در یکی از مکان ها پیدا می کنند. این متهمان «اعتراف کردند که به عنوان تاجر با شرکت های تجاری جعلی به عنوان پوششی برای قاچاق ارز به خارج از کشور اقدام کرده اند». در یک پرونده جداگانه، مقامات مرزی عراق اخیراً مردی را پس از کشف 48300 دلار پول نقد در خودروی وی در گذرگاهی با ایران دستگیر کردند. مقدار بسیار بیشتری دلار از طریق حواله های سیمی توسط بانک های عراقی به حساب هایی عمدتاً در دبی منتقل می شود، جایی که ردیابی گیرنده نهایی دشوار است. سودانی گفت: بانک‌هایی هستند که فقط در ظاهر به عنوان بانک عمل می‌کنند، اما از سوی دیگر نقل و انتقال پول انجام می‌دهند.

منبع: WSJ